Obligaties zijn terug! Na jaren van lage rente bieden obligaties eindelijk weer aantrekkelijke rendementen. Veel beleggers vinden er hun weg naar terug. Naast het aantrekkelijke rendement is het ook goed voor de algehele spreiding om obligaties opnieuw in uw portefeuille op te nemen.

Obligaties zijn algemeen gezien minder volatiel dan aandelen, maar beleggers mogen een aantal risico’s van obligaties niet uit het oog verliezen. Denk aan risico’s zoals renterisico, liquiditeitsrisico en zeker kredietrisico. Beleggingsfondsen bieden een efficiënte manier om deze risico’s te spreiden. Als u in obligatiefondsen belegt, spreidt u die risico’s over een groot aantal verschillende obligaties, geselecteerd en beheerd door een professionele vermogensbeheerder.

Maar open-end beleggingsfondsen bieden misschien niet hetzelfde gemak als een belegging in een enkele obligatie, zoals een vaste looptijd en een jaarlijkse rentebetaling. Dit kan opgelost worden via obligatiefondsen met een vaste looptijd. Als u belegt in dit type fondsen geniet u, net als bij een traditionele obligatie, van een vaste vervaldatum van uw fonds (voor distributiefondsen). Dit zijn enkele belangrijke aspecten van obligatiefondsen met vaste looptijd:

• Vaste vervaldatum: het fonds wordt automatisch geliquideerd en de opbrengst wordt teruggestort op uw zichtrekening.

•  

• Regelmatig inkomen: bij het beleggen in distributiefondsen ontvangt u ook regelmatige rentebetalingen als u kiest voor een distribuerende aandelenklasse.

•  

• Flexibel: u kan uit de vastrentende fondsen stappen wanneer u wilt, net zoals u uit reguliere obligatiefondsen kan stappen. Let op: wanneer de inschrijvingsperiode is afgelopen, kan u niet meer inschrijven.

•  

• Gediversifieerd & professioneel beheerd: de juiste obligaties selecteren is niet eenvoudig. Hoe kan ik het rendement optimaliseren en het risico beheren? Beleggingsprofessionals selecteren obligaties binnen vastrentende obligatiefondsen en maken deze afweging voor u.

•  

• Degressieve rentegevoeligheid: open-end obligatiefondsen zijn op elk moment gevoelig voor rentebewegingen. Wanneer u belegt in obligatiefondsen met een vaste looptijd, zal het fonds steeds minder volatiel zijn wanneer de vervaldatum nadert en de marktrente fluctueert.

•  

• Kosten: in plaats van transactiekosten te betalen voor individuele fondsen, betaalt u jaarlijkse beheerkosten en potentiële verwateringskosten. Deze verwateringskosten kunnen potentieel in rekening gebracht worden wanneer u uitstapt voor de vervaldatum.

•  

Ontdek onze selectie obligatiefondsen met vaste looptijd hieronder en geniet van het beste van twee werelden; het gemak van één obligatiefonds, de diversificatie en het professionele beheer van een beleggingsfonds.

Algemene disclaimer

Dit artikel en deze pagina zijn informatief van aard en kunnen worden gewijzigd. Ze worden louter ter informatie verstrekt en hebben geen contractuele waarde. De inhoud is niet bedoeld als beleggingsadvies of enige andere beleggingsdienst, en vormt van de kant van MeDirect Bank NV geen aanbod, gepersonaliseerde aanbeveling of advies, met het oog op een belegging in de genoemde activaklassen en mag niet als zodanig worden beschouwd. Beleggen brengt altijd risico’s met zich mee. De informatie op deze pagina vormt geen juridisch, fiscaal of boekhoudkundig advies.

Ga terug naar de lijst met vastrentende obligatiefondsen